Μεταβάλλει μερικώς τα κριτήρια του προφίλ επικινδυνότητας των στελεχών των πιστωτικών ιδρυμάτων η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών. Ως γνωστόν τα στελέχη με υψηλό προφίλ επικινδυνότητας, ή αλλιώς όσοι επηρεάζουν μέσω της φύσης των εργασιών τους τον κίνδυνο για την τράπεζα, λαμβάνουν ειδική άδεια από τους θεσμούς. Κατέχουν δηλαδή μέσω ειδικών διαδικασιών και μέσα από συγκεκριμένα ερωτηματολόγια το Fit and Proper.
Από την έντυπη έκδοση
Της Ειρήνης Σακελλάρη
[email protected]
Μεταβάλλει μερικώς τα κριτήρια του προφίλ επικινδυνότητας των στελεχών των πιστωτικών ιδρυμάτων η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών. Ως γνωστόν τα στελέχη με υψηλό προφίλ επικινδυνότητας, ή αλλιώς όσοι επηρεάζουν μέσω της φύσης των εργασιών τους τον κίνδυνο για την τράπεζα, λαμβάνουν ειδική άδεια από τους θεσμούς. Κατέχουν δηλαδή μέσω ειδικών διαδικασιών και μέσα από συγκεκριμένα ερωτηματολόγια το Fit and Proper.
Η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (EBA) άρχισε δημόσια διαβούλευση για τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων (RTS) σχετικά με τα κριτήρια για τον προσδιορισμό όλων των κατηγοριών προσωπικού, των οποίων οι επαγγελματικές δραστηριότητες επηρεάζουν σημαντικά το προφίλ κινδύνου της τράπεζας.
Στόχος αυτών των προτύπων είναι ο καθορισμός και η εναρμόνιση των κριτηρίων για τον προσδιορισμό αυτού του προσωπικού και η εξασφάλιση συνεκτικής προσέγγισης σε ολόκληρη την Ε.Ε. Η προτεινόμενη διαδικασία αναγνώρισης βασίζεται στον συνδυασμό ποιοτικών και ποσοτικών κριτηρίων.
Η διαβούλευση πραγματοποιείται έως τις 19 Φεβρουαρίου 2020.
Το προσωπικό που εκτιμάται ότι αναλαμβάνει κινδύνους (risk takers) θα προσδιορίζεται με βάση τα κριτήρια που περιγράφονται στην αναθεωρημένη οδηγία για τις κεφαλαιακές απαιτήσεις (CRD) και εκείνα που καθορίζονται στο σχέδιο RTS.
Πρόσθετα κριτήρια θα χρησιμοποιούνται για τα μέλη του προσωπικού που αναγνωρίζεται ότι έχουν σημαντικό αντίκτυπο στο προφίλ κινδύνου του ιδρύματος, ώστε να διασφαλίζεται πως όλοι οι risk takers είναι αναγνωρισμένοι, όταν πληρούν τουλάχιστον ένα από τα κριτήρια, είτε πρόκειται για τα κριτήρια του CRD είτε για τα ποιοτικά ή ποσοτικά κριτήρια του σχεδίου RTS ή όποτε υπάρχει ανάγκη εξαιτίας της ιδιαιτερότητας του επιχειρησιακού μοντέλου με το οποίο ασχολούνται.
Τα ποιοτικά κριτήρια που καθορίστηκαν το 2014 στο RTS για τον προσδιορισμό προσωπικού διατηρήθηκαν σε μεγάλο βαθμό στο ενημερωμένο σχέδιο RTS. Τα αναθεωρημένα ποιοτικά κριτήρια προσδιορίζουν το προσωπικό με διευθυντικές ευθύνες και τις εξουσίες λήψης αποφάσεων που έχουν σημαντικό αντίκτυπο στο προφίλ κινδύνου των ιδρυμάτων.
Όσον αφορά τα ποσοτικά κριτήρια, η αναθεωρημένη οδηγία CRD προέβλεπε ένα κατώτατο όριο συνολικών αποδοχών 500.000 ευρώ ετησίως σε συνδυασμό με τον μέσο όρο των αποδοχών των μελών του διοικητικού οργάνου και της ανώτερης διοίκησης.
Το σχέδιο RTS διατηρεί τα πρόσθετα ποσοτικά κριτήρια που προσδιορίζουν τα υψηλά επίπεδα αμοιβής του προσωπικού, τα διαμορφώνει ωστόσο σε άνω των 750.000 ευρώ και συμπεριλαμβάνει στα κριτήρια και το 0,3% του προσωπικού με την υψηλότερη αμοιβή, με βάση το τεκμήριο ότι οι επαγγελματικές δραστηριότητες του προσωπικού αυτού θα έχουν ουσιαστικό αντίκτυπο στο προφίλ κινδύνου των ιδρυμάτων.
Τα ποσοτικά κριτήρια που καθορίζονται στο σχέδιο RTS υπόκεινται σε πρόσθετες προϋποθέσεις υπό τις οποίες τα θεσμικά όργανα μπορούν να αποδείξουν ότι τα μέλη του προσωπικού τα οποία θα εντοπίζονταν μόνο βάσει των ποσοτικών κριτηρίων δεν έχουν ουσιαστικές επιπτώσεις στο προφίλ κινδύνου του ιδρύματος και είναι ως εκ τούτου προσωπικό των οποίων οι επαγγελματικές δραστηριότητες επηρεάζουν σημαντικά το προφίλ κινδύνου των ιδρυμάτων. Εάν τα θεσμικά όργανα σκοπεύουν να αποκλείσουν τέτοιο προσωπικό από την κατηγορία αυτή, απαιτούνται να υποβάλουν τις σχετικές εκτιμήσεις στις αρμόδιες αρχές για έγκριση.
Εξαιρέσεις ύψους 1.000.000 ευρώ ή πιο υψηλού εισοδήματος μπορούν να εγκριθούν μόνο σε εξαιρετικά αιτιολογημένες περιπτώσεις από την Ευρωπαϊκή Αρχή.