Κυρώσεις σε συνολικά 16 πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα κόστους περίπου 390.617 ευρώ επέβαλε η Τράπεζα της Ελλάδος (ΤτΕ), στο πλαίσιο άσκησης της εποπτικής της αρμοδιότητας, με αφορμή καταγγελίες ή κατά την άσκηση τακτικών ελέγχων.
Η εποπτική αυτή παρέμβαση της Τράπεζας της Ελλάδος, δεν καλύπτει με βάση το ισχύον νομικό πλαίσιο, όπως έχει διευκρινιστεί, ζητήματα τυχόν καταχρηστικότητας ή θέματα σχετικά με το ύψος των επιτοκίων ή των προμηθειών, αλλά επικεντρώνεται σε παραβάσεις και παραλείψεις που αφορούν, μεταξύ άλλων:
i) τις διατάξεις περί διαφάνειας σύμφωνα με την ΠΔ/ΤΕ 2501/2002, όπως ισχύει,
ii) τις διαδικασίες για την αποτελεσματική εφαρμογή των διατάξεων για την Πρόληψη και Καταστολή της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες (Ν. 2331/95 και σχετικές Εγκύκλιοι Διοίκησης της ΤτΕ),
iii) τη μη άμεση παράδοση από πιστωτικά ιδρύματα στην αρμόδια Αρχή αμφιβόλου γνησιότητας χαρτονομισμάτων ευρώ (ΠΔ/ΤΕ 2484/2001),
iv) τη μη έγκαιρη χορήγηση στοιχείων και παραστατικών εκ μέρους των πιστωτικών ιδρυμάτων σε οφειλέτες βάσει των διατάξεων του άρθρου 42 του ν. 2912/2001, όπως ισχύει.
Στο πλαίσιο αυτό επεβλήθησαν κυρώσεις, είτε με τη μορφή προστίμων υπέρ του Ελληνικού Δημοσίου ή ατόκων καταθέσεων των πιστωτικών ιδρυμάτων στην Τράπεζα της Ελλάδος, 6μηνης διάρκειας, οι οποίες ανακοινώνονται σε συγκεντρωτική μορφή, σύμφωνα με την παράγρ. 1 του άρθρου 21 του Ν. 2076/1992 και έχουν ως εξής :
α) Σε 8 πιστωτικά ιδρύματα άτοκη κατάθεση συνολικού ύψους € 14.453.000 για παραβάσεις ή παραλείψεις που αφορούν τη μη τήρηση των κανόνων διαφάνειας των συναλλαγών και ιδίως :
• για παροχή πλήρους και έγκαιρης ενημέρωσης στους συναλλασσομένους
• το σαφή προσδιορισμό του ύψους και του τρόπου μεταβολής του κυμαινομένου επιτοκίου
• την επιβάρυνση των συναλλασσομένων με έξοδα για την αποστολή της ελάχιστης απαιτούμενης περιοδικής ενημέρωσης
• τη διαμόρφωση του περιεχομένου των διαφημίσεων τους σύμφωνα με την ΠΔ/ΤΕ 2501/2002.
β) Σε 7 πιστωτικά ιδρύματα άτοκη κατάθεση συνολικού ύψους € 1.866.000 για παραβάσεις σχετικά με τη μη τήρηση διατάξεων που αφορούν στην Πρόληψη και Καταστολή της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.
γ) Σε 4 πιστωτικά ιδρύματα πρόστιμο υπέρ του Ελληνικού Δημοσίου συνολικού ύψους € 54.000, για παραβάσεις που αφορούν τη μη άμεση παράδοση στην αρμόδια αστυνομική αρχή αμφιβόλου γνησιότητας χαρτονομισμάτων ευρώ (ΠΔ/ΤΕ 2484/2001) και τη μη έγκαιρη παροχή στοιχείων σε οφειλέτες βάσει των διατάξεων του ν. 2912/2001 και σε 2 χρηματοδοτικά ιδρύματα € 20.000 για παράβαση κανόνων διαφάνειας και διατάξεων εποπτικού περιεχομένου.